证监会向券商发布的最新一期机构监管情况通报，欧博为加强涉诈风险管控，证监会要求各证券公司应当规范开立综合账户，不断提升客户异常行为、异常交易的识别能力。

对此，证监会提出四项监管要求，一是加强客户身份识别，二是规范开立综合账户，三是加强异常交易监测，四是履行监管报告义务。

证监会明确提出，各证券公司应当采取有效措施核实账户实际控制人，防范不法分子利用证券账户进行涉诈洗钱活动；综合账户已经开立的，应当及时回访并重点加强交易监测；针对综合账户资金异常划转，建立可疑交易监测指标；依法履行反欺诈、反洗钱主体责任，持续完善相关风险防控机制。

四大措施加强涉诈风险管控

加强客户身份识别，是证监会对证券公司规范开立综合账户的首要要求。

证监会要求，各证券公司应当严格落实《证券经纪业务管理办法》要求，在账户开立环节落实账户实名制要求，特别是关注利用互联网渠道在不同地市营业网点异地开户、批量开户、代理开户等异常行为，采取有效措施核实账户实际控制人，欧博娱乐防范不法分子利用证券账户进行涉诈洗钱活动。

规范开立综合账户，是证监会明确提出的第二个要求。

证监会指出，综合账户试点公司应当持续完善综合账户开立环节的风险管控措施。投资者申请开立综合账户时，应当综合考虑其普通账户开户时长、资金规模、交易记录、诚信信息和以往合规情况等因素，审慎、规范为投资者开立综合账户。投资者普通账户开户不满三个月的，原则上不得为其开立综合账户，已经开立的，应当及时回访并重点加强交易监测。

加强异常交易监测，同样被证监会重点提及。

证监会提到，各试点证券公司应当针对综合账户资金异常划转建立可疑交易监测指标，对非交易目的大额转账、快进快出特征明显、集中转入分散转出或分散转入集中转出、多个账户交易委托存在交叉或雷同、境外交易指令等异常交易行为加强监测，及时进行甄别分析，确认为可疑交易的依法提交可疑交易报告。

证监会提到的第四个监管要求是，证券公司要履行监管报告义务。

证监会要求，各证券公司应当依法履行反欺诈、反洗钱主体责任，持续完善相关风险防控机制。公安和人民银行等单位向证券公司通报违法违规线索、要求配合调查时，证券公司应当依法积极配合，并及时向所在地证监局报告。

证监会表示，下一阶段,将对证券公司落实《证券经纪业务管理办法》和规范开展综合账户试点的情况开展现场检查，对违法违规公司及责任人员依法从严处理。

试点结果首获肯定

账户管理功能试点的结果获得了监管层的肯定。证监会在通报中指出，试点以来，总体运行平稳，行业机构和投资者反应良好。

目前，12家券商获得账户管理功能优化试点，包括中信证券、国泰君安证券、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券、广发证券、兴业证券。

为优化证券公司账户管理功能，提升客户体验，满足多元化需求，证监会于约一年半前开展了账户管理功能优化试点，并于2021年12月3日发布《同意开展证券公司账户管理功能优化试点》。

在账户管理功能优化试点周年之际，财联社记者于去年11月底，探访多家券商。经过近一年的发展，券商的账户管理功能优化试点进展迅速。

中信建投彼时已有近2万名客户使用同名账户资金划转服务，调拨资金近80亿元，财富子账户客户数突破3万人，子账户持仓客户资产总规模近百亿；华泰证券打造了基于客户统一身份识别的“一户通”综合客户账户，构建了全方位监控体系，保障客户跨体系资金转账及资金交收；申万宏源已有超3000名投资者签约综合客户账户服务，开通客户可在交易期间8:30-16:00进行本人综合账户的资金互转；招商证券“招商一户通”签约数已接近30万，同名资金划转金额达数十亿元。

至试点近一周年时，国泰君安客户资金内转总规模已突破百亿，并且还在积极推进分类管理资金子账户模式的升级；安信证券已升级改造多达20余套系统，为客户提供“三个一”服务，即一键登录签约账户、一步式资金划转、一览资产全景。

彼时，中信证券已有超过3000名投资者签约综合账户服务，公司正着力打造新一代客户账户管理平台探索新业务模式；银河证券已在移动端、PC端、临柜及VTM四大平台完善布局，现已覆盖个人、机构和产品三类客户群；中金财富客户端上线综合账户服务开通及同名账户资金划转功能，提升了资金划转效率。

广发证券优化后的“广发通”将支持一键查询同一客户名下的资金、证券、盈亏等信息和多账户间资金划转，帮助客户实现一体化的分类资产管理；兴业证券已完成相关技术准备，正组织开展业务正式上线前的灰度测试工作，多方面推进综合账户服务相关工作。

账户管理功能的优化试点也为券商财富管理业务打通了一条新通道，“财富子账户”成为重要突破方向，“迫不及待”可用来形容券商发现新机遇的急切心情。

（财联社记者 高艳云）